CFM INDOSUEZ Wealth Management - Rapport annuel 2020

37 sanitaire Covid-19 et aux PCA n’ont été constatées au cours de l’exercice. A noter que les charges directes liées à la crise Covid-19 (commandes de masques, gels, prestations de nettoyages etc…) comptabilisées au 31/12/2020 s’élèvent à 344 K€. LE RISQUE DE CRÉDIT : Le niveau de provisionnement en matière de risque de crédit demeure limité et bien couvert du fait de la nature des investissements, de la typologie et du taux de couverture des garanties qui permettent un recouvrement rapide par lamise en jeu éventuelle des sûretés (montant provisionné de 8,6 M€ fin 2020 contre 9,17 M€ un an auparavant). Les encours des dossiers CDL continuent de décroître à 12,7 M€ contre 27,5M€ en 2019, à moins de 1% des encours bilans passés de 3,43 Mds€ à 3,33 Mds€ au 31/12/2020. Mise en place du Fonds de Garantie Monégasque spécial Covid-19. La Principauté de Monaco a mis en place des mesures d’urgence prises en matière économique en faveur des commerçants, artisans et petites entreprises de Monaco, pour faire face à la situation exceptionnel le (crise sanitaire et économique liée au Covid-19). Le Comité « Nouvelles Activités et Nouveaux Produits » de CFM Indosuez tenu le 04/05/2020 a ainsi validé et décliné les principes de recours à ce fonds pour les clients corporate de CFM Indosuez. A ce jour, les prêts garantis à 100%par le Fonds de GarantieMonégasque des Crédits représentent 23 dossiers pour 7,7 M€. L’exposition au risque de crédit est présentée dans l’annexe-Note 3.1 aux états financiers consolidés. LE RISQUE DE MARCHÉ : L’exposition au risque demarché est présentée dans l’annexe-Note 3.2 aux états financiers consolidés. LES RISQUES DE CONTREPARTIES : Compte tenu de la nature principalement adossée àdesgarantiesdenosengagements, laconsommation de fonds propres demeure contenue, le RWA affecté au risque de crédit demeurant inférieur au seuil d’appétence défini dans le cadre de l’activité. LE RISQUE DE LIQUIDITÉ ET DE FINANCEMENT : L’exposition au risque de liquidité et financement est présentée dans l’annexe-Note 3.3 aux états financiers consolidés. COUVERTURE DU RISQUE DE JUSTE VALEUR SUR TAUX D’ INTÉRÊTS : Les montants de couverture des risques de flux de trésorerie et de juste valeur sur taux d’intérêts et de change sont présentés dans l’annexe-Note 3.4 aux états financiers consolidés. RISQUES OPÉRATIONNELS : Le groupe Indosuez Wealth Management a mis en œuvre une cartographie des risques opérationnels harmonisée, constituée d’une liste d’activités et de processus dont la structure est commune à chaque entité. Elle s’applique aupérimètre de contrôle interne deCFM IndosuezWealthManagement et deses filiales. Au31/12/2020, chaquedomainede la cartographiedes risques opérationnels a été revu et validé par son responsablemétier dans le cadre de l’exercice annuel de révision et de backtesting. Les cartographies transverses des risques de non-conformité, de fraude interne, externeet juridique, ont également étévalidées par la Compliance et la Direction Juridique. La cartographie des risques de corruption et de trafic d’influence de CFM Indosuez et de ses filiales, CFM Indosuez Gestion et CFM Indosuez Conseil en Investissement, réalisée avec le support du cabinet Deloitte fin 2019 a été présentée et validée en COMEX et enCCI au cours dupremier semestre2020et leplan d’action en découlant est régulièrement suivi en CCI. Les campagnes trimestrielles de collecte des pertes opérationnelles ont été transmises au département RPC de CA CIB via l’outil fédéral Olimpia et présentées lors des CCI et des Conseils d’Administration sous la forme d’une synthèse par catégorie de risque. Dans ce cadre, tout incident au-delà d’un seuil de 150 K€ et/ou provision au-delà d’un seuil de 300 K€ a été signalé aux organes délibérants et exécutifs et fait l’objet d’une remontée individuelle dans l’outil groupe dédié de CA CIB (Olimpia). A ce titre, le Contrôle Permanent a déclaré dans l’outil Olimpia six incidents, dont deux pertes opérationnelles supérieures à 150 K€, une provision supérieure à 300 K€, deux fraudes externes réalisées sur des Family Office et un incident pour risque d’image lié à un premier reporting EAI erroné ayant été corrigé.