CFM INDOSUEZ Wealth Management - Rapport annuel 2020

GOUV E RNANCE D ' ENT R E P R I S E 30 4.3.2. COMPÉTENCES Le Conseil d’administration est l’organe responsable de la haute direction, de la haute surveillance des risques et de l’adéquation du système de contrôle de la gestion de la Banque. A ce titre, il traite des points majeurs de stratégies et de politiques générales, de gestion et de surveillance des activités et des risques. Il approuve, lecas échéant sur proposition du Comité exécutif, les moyens, structures et plans destinés à les mettre en œuvre. Il a la responsabilité en matières de finance, d’aménagement de la comptabilité et du contrôle financier selon les buts fixés, d’établissement du rapport annuel d’activité, d’adoption du budget annuel et des objectifs financiers annuels, y compris la planificationdes fondspropreset la toléranceau risque de liquidité. Il est en outre responsable de l’adéquation des ressources, de la gouvernance, de la surveillance et du contrôle du respect des normes (compliance). Il se prononce sur les questions liées à l’administration de la Banque qui lui sont soumises par les membres du Comité exécutif et sur les autres questions qui lui sont soumises par ses Comités spécialisés. Il décide entre autres des changements d’activités, de structures et des investissements stratégiques ou immobiliers, tels que création, acquisition ou cession de filiales ou de participation, ouverture ou clôture de succursales et de bureaux de représentation, acquisition ou cession de fonds de commerce, achat ou vente d’immeubles. Il prend également les décisions requises au titre des dispositions légales et règlementaires notamment en matière de gouvernance d’entreprises, de ressources humaines, de gestion des risques et de contrôle interne. Le Conseil d’administration délègue certaines de ses tâches, dans la mesure permise par la loi et la règlementation, à ses Comités Spécialisés. Les Comités Spécialisés siègent plusieurs fois par an, en fonction des sujets et des avis à donner auConseil. Les membres sont désignés par le Consei l d’administration. Ces comités opèrent sur la base de dossiers préparés par le Secrétariat Général. Ils ont des compétences décisionnelles limitéeset facilitent laprisededécisions du Conseil en lui donnant leur avis préalable. Le Comité d’Audit Le Comité d’Audit est en charge du suivi du processus de l’information financière et du contrôle légal des comptes annuels et notamment, sans préjudice des compétencesduConseil d’Administration, desmissions suivantes: Suivi, gestion de la Trésorerie, analyse du résultat, activités de change, analyse du PNB, surveillance et évaluation de l’efficacité des systèmes de contrôle interne et de gestion des risques, le cas échéant de l’audit interne, suivi de la réalisationpar les contrôleurs légaux des comptes. Le Comité des Risques Le Comité des risques conseil le le Conseil d’Administration pour les aspects concernant la stratégie globale enmatièrede risques et d’appétence aux risquesde l’Entité, tant actuelsque futurs, dossiers sensibles, dossiers douteux et contentieux, catégories decrédit, progressiondesencours, risquesdemarchés, évaluation des risques opérationnels, cybersécurité, risque informatique, etc. LeComitédes risques assiste leConseil d’Administration lorsque celui-ci contrôle la mise en œuvre de la stratégie globale par la direction généraleet par le responsablede la fonctiondegestion des risques, étant rappeléque leComité spécialisédes risques n’a qu’un rôle consultatif. Point Conformité, fraudeexterne interne, pointsKYC, MIFID II. Inspection Générale, suivi des missions et suivi des recommandations... Ces missions ne sont à ce stade aucunement exhaustives. Nos chiffres clés consolidés IFRS Nos chiffres clés consolidés (en millions EUR) 31/12/2020 31/12/2019 Variation en % Capitaux Propres 372 350 6,3% Résultat Brut Exploitation 27 32 -17,5% Total Bilan 5 981 6 070 -1,5% Résultat net après ISB 22 49 -55,7% PNB 118 127 -7,6%