CFM INDOSUEZ Wealth Management - Rapport annuel 2019

33 Rapport d’activité 2019 présentation des comptes consolidés 2019 du groupe cfm indosuez wealth management (en normes IFRS) Le PNB consolidé du groupe CFM Indosuez Wealth Management de l’année 2019 s’établit à 127,4 millions d’euros soit +5.9% par rapport au réalisé 2018, porté d’une part par les activités de courtage et d’autre part par des opérations sur notre couverture de fonds de roulement liées aux arbitrages réalisés cette année au sein du parc immobilier de CFM Indosuez. Le niveau des charges d’exploitation du groupe CFM Indosuez Wealth Management s’élève à 95 millions d’euros sur 2019; il est supérieur de + 3 millions d’euros au réalisé 2018 et traduit la volonté de CFM Indosuez d’accélérer sa transformation digitale dans un contexte global de charges maîtrisées. Ainsi le résultat brut d’exploitation ressort à 32,4 millions d’euros en 2019 contre 28,3 millions d’euros au Réalisé 2018, soit une hausse de 14,5%. Le résultat net part du groupe CFM Indosuez Wealth Management s’élève à 49,1 millions d’euros après intégration du coût du risque ( -1,3 million d’euros), des éléments exceptionnels pour un montant de 31,9 millions d’euros liés à des arbitrages, de la charge d’impôt courant (- 5,9 millions d’euros) et de la provision d’impôts différés (-7,9 millions d’euros), contre un Réalisé 2018 de 23 millions d’euros. activités et résultats de la banque (périmètre CFM Indosuez Wealth Management) La fortune en conservation au 31 décembre 2019 progresse de + 9,5% par rapport au 31 décembre 2018, cette augmentation étant le résultat combiné d’effets marchés très positifs et de collecte. Les prêts et créances émis sur la clientèle ont augmenté de + 4,8 % par rapport au 31 décembre 2018. Les dettes envers la clientèle s’élèvent à 5 510 millions d’euros soit une hausse de + 6,7 % par rapport au 31 décembre 2018. présentation des comptes individuels 2019 de la banque cfm indosuez wealth management (en normes françaises) Comptes sociaux/individuels de CFM Indosuez Wealth en normes comptables françaises Le total du bilan s’établit à 6 026 millions d’euros au 31 décembre 2019, en hausse de 2 % par rapport au 31 décembre 2018. A l’actif, les crédits accordés à la clientèle atteignent 3 432 millions d’euros, soit une progression sur l’exercice 2019 (+ 5 %). Le niveau d’encours de titres en portefeuille ainsi que les dépôts banques Centrales permettent de respecter le ratio de liquidité LCR global (liquidity Coverage Ratio). Le poste « créances sur établissements de crédit « diminue de 152 millions d’euros pour atteindre 1 640 millions d’euros. Au passif, les fonds propres s’élèvent à 336 millions d’euros, hors fonds pour risques bancaires généraux d’un montant de 4,5 millions d’euros. L’évolution des fonds propres entre décembre 2018 et décembre 2019 (+ 32 millions d’euros), résulte de la hausse du résultat entre 2018 et 2019 et de l’affectation du résultat de 2018. Le produit net bancaire, en hausse de 23 % par rapport à l’exercice 2018, s’établit à 122 millions d’euros et ne peut être comparé à l’année précédente en raison de revenus exceptionnels sur 2019 dont une perception des dividendes de notre filiale société de gestion à hauteur de 15.7 M €. Les charges d’exploitation sont en hausse de 4% par rapport à l’exercice précédent ce qui traduit la volonté de CFM Indosuez d’accélérer sa transformation digitale dans un contexte global de charges maîtrisées. Les comptes sociaux de CFM Indosuez Wealth Management affichent un résultat 2019 de 57 M € (après impôt sur les bénéfices de 6 millions d’euros) en nette augmentation par rapport à l’exercice précédent. Cette augmentation reflète, pour partie, le résultat lié aux arbitrages réalisés cette année au sein du parc immobilier de CFM Indosuez (+ 31.9 millions), la perception des dividendes de la filiale de gestion et le dynamisme de l’activité commerciale.